Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартиру

Как заполнить декларацию на социальный налоговый вычет

Пошаговая инструкция. Талончик возьмите!

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартиру

Мы уже рассказали, за что получают налоговые вычеты. Пришло время для главной статьи — как заполнить декларацию самостоятельно.

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартиру

Со стороны может показаться, что все очень сложно, но на самом деле нет. Нужно сделать всего четыре действия: получить пароль в личный кабинет, подготовить документы, заполнить декларацию и написать заявление на возврат.

Самое долгое — собрать документы. Саму декларацию я заполняла 17 минут. Семнадцать мучительных минут.

Где заполнять декларацию

Чтобы получить вычет, нужно заявить государству, сколько вы должны ему налогов, и что часть этих денег вам надо вернуть. Это заявление и есть декларация.

Декларацию можно заполнить несколькими способами:

  1. Бумажную версию от руки — бланк распечатывают на принтере или берут с собой в ФНС.
  2. В специальной программе, которую скачивают с сайта ФНС.
  3. В личном кабинете на сайте ФНС.

Заполнять от руки сложно — нужно знать, какие листы прикладывать, а какие нет. Программа с сайта ФНС работает только на Виндоусе. По моему опыту, самый простой вариант — заполнить декларацию 3- НДФЛ на сайте ФНС в личном кабинете.

Сколько вернут денег

Я не могу вернуть больше денег, чем заплатила налога. При этом максимальная сумма, по которой можно возместить налог, — 120 тысяч рублей. Получается, вернуть я могу не более 15 600 Р.

Это общая сумма компенсации для расходов на собственное обучение, лечение, негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование, на дополнительные страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии. Исключение — дорогостоящие медицинские услуги: по ним вычет не ограничен.

В перечне услуги разделены на обычные (в справке об оплате медицинских услуг «код услуги — 01») и дорогостоящие (в справке «код услуги — 02»).

По справке 2- НДФЛ , которую я использую для декларации, я заработала 247 326,16 Р , уплатила налогов — 31 152 Р. В 2017 году я потратила на лечение у стоматолога 29 915 Р (мне хватает одной справки).

Моя компенсация — 29 915 Р × 13% = 3889 Р , а вы рассчитайте свою.

Чтобы заполнить декларацию на сайте, нужно получить пароль от личного кабинета налогоплательщика. Есть три способа:

  1. Сходить в любую налоговую инспекцию.
  2. Купить квалифицированную электронную подпись.
  3. Использовать учетную запись на госуслугах.

Для меня самый простой вариант — получить доступ в налоговой. Для этого не обязательно идти в ИФНС по месту прописки, достаточно прийти в ближайшую. С собой взять паспорт и свидетельство о присвоении ИНН. Если идете в ИФНС по месту регистрации, ИНН не нужен.

Вы приходите в ИФНС , берете талончик на получение доступа к кабинету, вас регистрируют в системе и выдают распечатку с логином и паролем. У меня это заняло 15 минут с учетом зависшего компьютера у инспектора.

Дальше работаем с сайтом ФНС. Заходите в личный кабинет по логину и паролю, которые выдали в налоговой.

После первого входа в личный кабинет система попросит сменить пароль — меняйте. Исходный пароль действует месяц с момента регистрации в личном кабинете. Если его не сменить в течение месяца, он блокируется — придется еще раз идти в ИФНС.

После смены пароля переходите во вкладку «Жизненные ситуации». Система предложит сделать квалифицированную электронную подпись: нужно либо установить программу на компьютер, либо выбрать вариант, когда подпись генерируется на сервере налоговой. Я выбрала второе, это дело на несколько часов. Подпись может сформироваться только на следующий день, поэтому наберитесь терпения.

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартируСложно догадаться, куда в новом личном кабинете спрятали декларацию для вычетов. Она именно в «Жизненных ситуациях Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартируКогда подпись выпустят, появится такое поле. Значит, все получилось и можно заполнять декларацию

Сейчас у нас есть право и техническая возможность заполнить декларацию. Но чтобы доказать, что вы имеете право на вычет, нужны подтверждающие документы — все, что докажет, что вы действительно платили налоги и имеете право на вычет из них.

В примере будем заполнять декларацию на возмещение расходов на лечение у стоматолога. Нам понадобятся следующие документы.

Справка 2- НДФЛ с работы за прошлый год. Она подтверждает, что вы платили налоги, из которых будете делать вычет. Компании, где вы работали, обязаны сдавать эти справки в налоговую сами. Если вы заполняете декларацию через личный кабинет, то теоретически справка за прошлый год должна там отразиться.

Срок сдачи отчета по форме 2- НДФЛ для компаний за 2017 год — не позднее 2 апреля 2018. При этом полностью справки подгрузятся в систему только к июлю. Поэтому если в личном кабинете почему-то еще нет вашей справки, придется сходить за ней к работодателю.

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартируФорму 2-НДФЛ получаете на работе

Подтверждающие документы. Нужно как-то подтвердить расходы, по которым вы получите вычет. В случае с медициной нужно показать договор с клиникой, справку о потраченных деньгах и копию лицензии — все это вам выдадут в клинике по чекам. Документы выдадут не сразу, а по требованию: сначала нужно написать заявление, потом прийти второй раз, в назначенную дату. В моей клинике справку готовили неделю.

В справке будет прописана та сумма расходов, на которую вы сохранили чеки. Потеряли чек — в справку деньги не включат.

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартируСправку нужно брать в клинике. Для этого нужно принести все чеки и написать заявление Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартируЗаверенную копию лицензии попросите в клинике вместе со справкой

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартируПомощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартиру

В личном кабинете налогоплательщика переходим в «Жизненные ситуации «Подать декларацию 3-НДФЛ» «Заполнить новую декларацию онлайн». Заполнить декларацию только для социального вычета не очень сложно. Внимательно читайте подсказки перед разделом и возле каждой строчки.

В этом же разделе нужно прикрепить документы: справку, договор, лицензию, 2-НДФЛ, заявление на возврат.

Заявление на возврат налога я скачала на сайте ФНС, заполнила в экселе, распечатала, подписала и приложила фотографию к декларации. Можно написать его в произвольной форме. Главное, указать реквизиты и правильные суммы.

Если оплачивали лечение детей или супруга, то понадобится свидетельство о рождении или о браке. В общем, все, что нужно налоговой для проверки расходов, родства и права на вычет. Заранее обработайте копии документов, чтобы они занимали не очень много места. К декларации можно приложить максимум 20 Мб.

Вот и все, налог к возврату рассчитан, декларация сформирована и готова к отправке. Можно посмотреть, как посчитали сумму, и открыть готовую декларацию. Осталось ввести пароль к электронной подписи и отправить документы в налоговую

В течение трех месяцев налоговая будет проверять вашу декларацию — это называется камеральная проверка. О начале и окончании камеральной проверки налоговая будет уведомлять в сообщениях. Их можно читать, нажимая на конвертик в верхнем правом углу личного кабинета.

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартируВ прошлом году я подала декларацию в феврале, а получила деньги в июне. Эту мою декларацию еще не проверили

В какой-то момент может позвонить инспектор и попросить оригиналы документов. Держите их под рукой. Проверьте, какой контактный телефон вы указали: инспектор будет звонить по нему.

В течение месяца после окончания проверки вам должны перечислить деньги. Бывает, что платят быстрее.

Когда стоит самому заполнять декларацию на сайте ФНС

На заполнение декларации вместе с тем, чтобы сделать скриншоты, у меня ушло 17 минут. Но эта декларация — очень простая, в ней нет ни дополнительных доходов, ни стандартных, ни имущественных вычетов.

 

Если у вас более сложный случай и крупная сумма вычета, например за квартиру — не рискуйте и обратитесь к знакомому бухгалтеру. Как правило, за заполнение декларации берут от 1000 Р.

Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартиру

Заполнить декларацию 3 НДФЛ

  • лично, придя в местную ИФНС, имея при себе 2 экземпляра НД и комплект бумаг, согласно своему налоговому случаю;
  • самостоятельно, отправив заказное письмо с детальной описью всего вложения по почте (один экземпляр НД, пакет документов, согласно своему налоговому случаю);
  • самостоятельно, зайдя на сайт ФНС;
  • самостоятельно на портале Госуслуги;
  • с помощью посредника, предоставляющего услуги в заполнении декларации 3-НДФЛ, предварительно оформив нотариально заверенную доверенность.

Сделать справку 3-НДФЛ, вернее декларацию, можно самостоятельно. Помощь в заполнении декларации 3-НДФЛ может оказать посредник. Если человеку тяжело заполнить отчет, он может обратиться в любую аудиторскую фирму, правовой центр или к знакомому бухгалтеру. Узнать стоимость услуги можно на месте или по телефону. Обычно составление декларации стоит недорого.

Оплату можно совершить в Сбербанке, другом российском банке или в бухгалтерии компании.

  • физлица, которые занимаются предпринимательством и числятся на общей системе налогообложения;
  • нотариусы, преподаватели, адвокаты, юристы с частной практикой;
  • лица, продавшие жилье или машину, которыми владели не больше трех лет;
  • граждане, имевшие дополнительную прибыль от аренды;
  • россияне, получившие доход за границей (кроме военнослужащих);
  • физлица, имевшие дополнительную прибыль по выданным кредитам;
  • граждане, получившие лотерейные выигрыши;
  • лица, унаследовавшие права интеллектуальной собственности;
  • граждане, получившие в подарок деньги или иное имущество от чужих людей;
  • россияне, которые хотят оформить вычет от покупки квартиры или земельного участка под строительство дома;
  • лица, желающие в будущем получить стандартный или соцвычет (например, вернуть деньги, потраченные на обучение).

Заполнить НД можно непосредственно на сайте ФНС в программе «Декларация 2017». Пользователи с этой же целью могут воспользоваться «Личным кабинетом для ФЛ». Он также находится на этом сайте и дает возможность занести свои данные и через интернет сдать НД по ф.3-НДФЛ. Каждая из этих программ предоставляет помощь в правильном заполнении декларации.

Благодаря ним можно автоматически рассчитать налоговые показатели, сформировать документ и отправить его в налоговый орган по своему месту жительства. Воспользоваться этой услугой могут лишь те граждане, которые имеют электронную ЦП. Согласно правилам, составить 3-НДФЛ необходимо до конца апреля (30 числа), но из-за выходных дата перенесена на 3 мая. Заплатить налог следует до 15 июля 2018 года. Физлица, которые хотят оформить вычет, могут представить отчет в ИФНС в любой день на протяжении всего года.

На них санкции за несвоевременную подачу документа не распространяются. Если в отчетности содержатся сведения как о доходах, так и о налоговых вычетах, подавать НД нужно до 3 мая. Существующие налоговые ставки установлены ст.224 НК России. Их величины — 9, 13, 15, 30, 35 процентов. Для каждого конкретного случая предусмотрена своя ставка налогообложения.

Основная — 13%. Для призов и лотерей, процентных доходов по крупным банковским вкладам, суммам за использование кредитных денежных средств существует ставка в 35%. Для лиц, не являющимися налоговыми резидентами, величина налога — 30%.

Получите вычет при покупке жилья, не выходя из дома

Пример случая: мы подали документы клиента и получили подтверждение от налогового органа о приеме документов (штамп на декларации либо квитанция о приеме документов в электронном виде). Клиент выбрал пакет «Вычет с контролем», в связи с чем через месяц мы сделали выезд в налоговый орган. Результаты выезда были плачевны: инспектор отдела по работе с налогоплательщиками не узнала собственную подпись на штампе и браво заявила, что такой декларации не зарегистрировано в базе, с категоричной позицией «подавайте заново».

Либо другой аналогичный случай: к нам обратился клиент изначально на заполнение деклараций. Но оценил объемы времени и выбрал услугу «Вычет с контролем». Во время проведения контроля хода камеральной проверки мы выявили проблему с возвратом в ОУЗе (отдел по урегулированию задолженности).

По информации, представленной камеральным отделом (ОКП), камеральная проверка была завершена, но ОУЗ не перечислял деньги — «звоните в камеральный», футболили между отделами. Решили вопрос многочисленными дозвонами (самое трудозатратное — это множество недозвонов) и 2мя дополнительными выездами в налоговый орган. Для решения данной проблемы потребовалось возвращаться к налоговому агенту, выяснять причины выявленных расхождений: ошибка обнаружилась в отчетности, поданной налоговым агентом.

Следовательно, только после переподачи отчетности налоговым агентом, мы смогли предоставить в налоговый орган подтверждение об устранении противоречий. После синхронизации базы в ИФНС, мы добились завершения налоговым инспектором проверки документов и передачи дела в ОУЗ на возврат налога.
Таким образом, мы добились возврат денег на счет нашего клиента в сроки установленные НК РФ и сэкономили немереное количество нервов и времени для него. Но осадок после таких ситуаций остается надолго: ведь на нашем месте мог быть обычный налогоплательщик, не знающий свои права и просто теряющийся при категоричном ответе «подавайте заново». И самое страшное: налогоплательщик не может себя защитить и, действительно, в целях экономии нервов, «послушно» подает документы повторно! Несмотря на полное исполнение своих обязательств платить налоги в срок перед налоговым органом. Налоговый инспектор ОКП (отдела камеральных проверок по физическим лицам) завершил камеральную проверку в срок 15.08 и передал документы на подпись руководству.

Но мы выяснили, что решение так и остается неподписанным в связи с отпуском руководства. Наши действия: дозвоны каждые 2 дня с напоминанием о проблеме и задержке инспектору, 26.08 удалось добиться подписания и ускорить возврат в ОУЗе (обычный срок: 1 календарный месяц с момента подписания решения) – платежное поручение сформировано 28.08. Таким образом, удалось предотвратить задержку перечисления денежных средств.

Несколько кейсов из нашей практики: ИФНС отказывают в возврате сумм НДФЛ, удержанных налоговым агентом с материальной выгоды, за прошлые годы, с рекомендациями обращаться к налоговым агентам. Что совершенно неправомерно в отношении налогоплательщика, т. к. прямыми нормами НК РФ не предусмотрено подобного ограничения. По результатам поданных специалистами НДФЛ Центра письменных возражений и жалоб, выездов на рассмотрение дела в ИФНС, удалось добиться положительного решения ИФНС и налогоплательщики получили возврат из бюджета.Помощь в заполнении декларации 3 НДФЛ на возврат денег за квартиру


Прочитайте другие статьи о возврате товаров:

 

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
eMarket Help