Мошенничество с переводом денег на карту и возвратом половины суммы

Как вернуть перечисленные мошенникам деньги Мошенники ради наживы разработали сотни способов кражи чужих денег. Рассмотрим, возможно ли вернуть деньги, если перечислил их мошенникам, и изучим основные схемы аферистов.

Виды и схемы мошенничества

Содержание статьи

Современные технологии не стоят на месте, а вместе с ними мошенниками изобретаются новые схемы обмана. Попасть в сети аферистов может любой человек, особому риску подвергается старшее поколение. Такие люди не осведомлены о возможных мошеннических схемах, они более доверчивы, поэтому не могут сразу распознать обман.

Мошенники часто пытаются списать деньги со счета банковской карты или электронного кошелька. Нередки случаи, когда человек переводит средства злоумышленникам по доброй воле и лишь спустя некоторое время понимает, что имеет дело с мошенниками.

Весьма популярной схемой мошенничества стала продажа несуществующего товара на различных сайтах, например, Авито. Часто цена на подобный товар значительно ниже рыночной, поэтому люди попадаются на уловку при желании сэкономить. Мошенники сообщают о том, что находятся сейчас в другом городе и, чтобы забронировать покупку, предлагают оплатить задаток или полную сумму товара. После перевода средств телефонный номер афериста становится недоступным и покупатель остается без денег и заказанного товара.

Еще один способ обмана – покупка какой-либо вещи на торговых площадках Авито или Юла. Злоумышленник связывается с продавцом и сообщает о желании срочно купить товар. Деньги он предлагает перевести на карту, вместе с номером пластика он запрашивает дополнительно трехзначный код на оборотной стороне. Зная мобильный телефон, номер карты и CVV2/CVC2 код, мошенники списывают все средства, которые находились на счете продавца.

Таким образом, лишиться денег с карты можно двумя способами:

Перечислив добровольно деньги за несуществующие товары и услуги.
При перехвате конфиденциальных сведений третьими лицами.

Мошенники готовы на все, чтобы завладеть чужими деньгами, поэтому могут работать под видом благотворительного фонда. При перечислении пожертвований редко кто из людей проверяет информацию о деятельности фонда. Популярная схема обмана – проведение розыгрышей и лотерей. Злоумышленники рассказывают о победе и вручении ценного приза, для получения которого необходимо оплатить доставку.

Списать деньги могут не только с карты и электронного кошелька, но и с баланса мобильного телефона. Старый трюк, когда человеку поступает смс сообщение с просьбой родственника пополнить баланс телефона. При этом указывается, что проситель попал в беду, а все подробности сможет рассказать позднее. Желая выручить родного человека, пользователь отправляет деньги на чужой номер. Вернуть перечисленные средства после разоблачения обмана практически невозможно.

Может ли потребитель реально защитить свои права в РФ?
ДаНет

Другой вариант — абоненту, чей номер привязан к аккаунту социальных сетей, приходит смс для подтверждения разблокировки учетной записи. После ввода кода деньги исчезают в неизвестном направлении.

Что делать в первую очередь

Если мошенникам удалось списать деньги с карты, электронного кошелька (Киви, Яндекс. Деньги и др.) или мобильного номера, необходимо срочно обратиться в банк, платежную систему или к оператору сотовой связи для урегулирования вопроса.

Если перечислил мошенникам на банковскую карточку или расчетный счет

В случае, когда человек по своей воле перевел деньги третьему лицу, необходимо в течение 24 часов обратиться в банк и сообщить об ошибочном переводе. Если нет возможности сразу посетить банк и оставить заявление, нужно позвонить на горячую линию. Если клиент оформил перевод по своей инициативе, то вернуть потраченные средства будет очень непросто. Ведь фактически пользователь дал согласие на проведение операции.

При хищении средств со счета необходимо подать в банк вместе с заявлением объяснения, что деньгами воспользовались мошенники незаконно. Банк обязан вернуть всю сумму, которая была украдена. Следующий шаг – обращение в полицию. Если представители правопорядка расценят ситуацию как хищение средств, на злоумышленника будет заведено уголовное дело. Если банк ответил отказом на запрос вернуть украденные с карты или счета средства, можно смело обращаться в суд за защитой своих интересов.

При обнаружении сомнительной операции банк блокирует полностью счет клиента. Невозможным становится не только перевести деньги, но и снять наличные в банкомате. Так действуют, например, Сбербанк и банк «Тинькофф». Разморозить счет можно после обращения клиента на горячую линию или при личном визите в банк.

В личном кабинете Сбербанк Онлайн можно увидеть, что транзакция приостановлена до обращения клиента в банк. К подозрительным операциям могут быть отнесены:

перевод на счет стороннего банка;
крупная сумма перевода или снятия наличных.

«Тинькофф может потребовать от клиента не только согласия по телефону, но и документального подтверждения личности клиента и целесообразности перевода.

Возможно ли вернуть деньги на электронный кошелек

Если деньги мошенникам были перечислены с электронного кошелька (Яндекс. Деньги, QIWI, WebMoney и др.), необходимо обратиться в службу поддержки электронной платежной системы. При обращении нужно указать, что перевод был совершен ошибочно. Чем быстрее пользователь свяжется со службой поддержки, тем выше шансы сохранить свои сбережения.

Если злоумышленник не успел воспользоваться деньгами, то средства блокируются и возвращаются отправителю. При несанкционированном снятии денег нужно установить личность получателя и подать заявление в полицию о факте мошенничества. Далее подается иск в суд с требованием взыскать деньги с получателя платежа.

Как вернуть средства на телефон

Если обнаружено, что со счета мобильного телефона украдены деньги, нужно незамедлительно связаться с оператором связи. Сотрудник компании сотовой связи поможет заблокировать сим-карту и даст информацию о последних транзакциях. Далее необходимо обратиться в офис обслуживания и запросить детализацию звонков и смс. Оператор не имеет права разглашать персональные сведения абонентов, поэтому для розыска мошенника нужно обратиться с заявлением в полицию. Если деньги по ошибке переведены на счет другого абонента, можно связаться с получателем платежа и попросить взамен пополнить ваш номер.

Средства могут быть списаны при ошибочном звонке или смс на платные номера. Это могут быть различные смс-рассылки с предложением пожертвовать деньги, выгодной распродажей и т. д. В ответ предлагается отправить смс или совершить звонок. Если пользователь попадается на уловку и звонит на незнакомый номер, с баланса мобильника снимается значительная сумма.

Порядок действий в такой ситуации:

связаться с оператором и сообщить о несанкционированном списании средств;
обратиться в полицию с заявлением.

Операторы часто идут навстречу пострадавшим абонентам и компенсируют потраченные средства. Номер мошенника, с которого производится смс-рассылка, блокируется.

Шансы вернуть отправленные деньги

В ситуациях, когда деньги похищены злоумышленниками с карты, электронного кошелька или мобильного телефона, есть большая вероятность, что украденные средства удастся вернуть. Главное не затягивать с обращением в банк или платежную систему. Если мошенник не успел снять и перевести деньги, то банк, платежная система или оператор могут аннулировать платеж, заблокировать сумму и вернуть ее отправителю. В случае с телефонным мошенничеством возврат денег затруднен. Сим-карты злоумышленников часто оформлены в других городах на чужое имя либо были украдены.

При попадании в неприятную ситуацию, связанную с перечислением средств мошенникам, не стоит опускать руки. Шансы вернуть собственные сбережения есть всегда, а обращение в полицию и суд поможет найти афериста и заставить компенсировать потери.

Возврат денег при переводе с карты на карту Сбербанка мошенника

Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту

Можно ли вернуть деньги, если добропорядочный гражданин перевел их на счет мошенника? Ответ — да, причем не только через полицию и суды: мошенник вполне способен это сделать добровольно. Для этого не нужно пытаться давить на жалость или совесть — вместо этого нужно действовать силовыми методами (скажем, намекнуть про друзей в полиции). Если преступник чувствует угрозу, ему проще отдать украденное, чем необоснованно рисковать. В остальных случаях вернуть перевод можно при содействии банка после рассмотрения вашего заявления.

Чаще возврат производится все же в суде. Особенно сложно вернуть денежные средства, если перевод был сделан на электронный кошелек. Сразу обозначим один важный момент: возвращение денег в таком случае возможно только по «доброй воле преступника или же через суд.

Техническая поддержка электронных платежных систем крайне редко возвращает деньги на кошелек, т. к. сотрудникам технического отдела нужно еще как-то качественно доказать факт мошенничества. Ссылка на аккаунт, скриншоты переписки, записи разговоров — все это не может служить доказательством обмана, т. к. все эти «доказательства легко подделать. Кроме того, таким образом можно лишь подстегнуть их уверенность в своей безнаказанности, т. к. вы в такой ситуации выставляете себя в роли более слабого.

Наоборот, нужно занять позицию более сильного, и действовать нужно соответственно — только, разумеется, без угроз физической расправы (в суде это будет явно вам не на пользу). Если преступник поймет, что напал «не на того», он скорее вернет деньги обратно, чем будет идти на риск оказаться в СИЗО. Далее, постарайтесь надавить на преступника вышеуказанными методами, чтобы он сам под влиянием страха вернул вам деньги.

Если это не сработало, а сумма перевода была приличная (от 10 000 рублей) — смело обращайтесь в полицию. Разговор со службой поддержки, скриншоты разговора с мошенником, полный перечень всех известных данных о преступнике — все это нужно приложить к заявлению, т к. это поможет полицейским установить личность нарушителя. И все-таки в службу поддержки написать нужно: иногда запрос удовлетворяют, но, что еще более важно, аккаунт мошенника после рассмотрения заявления блокируется. Так вы убережете всех возможных будущих жертв от обмана. Связаться со службой поддержки киви-кошельков можно по телефону 8 800 707-77-59 (звонок обслуживается бесплатно), Яндекс Деньги 8 800 250-66-99.

Возврат денежных средств, переведенных на карту, можно сделать при помощи банка — для этого нужно написать заявление в отделении организации в течение 24-х часов с момента транзакции, перевод на электронный кошелек можно вернуть только через суд. Чтобы не попасться на обман, нужно быть максимально недоверчивым, особенно в тех случаях, если вторая сторона сделки предлагает чересчур выгодные условия.

Как вернуть деньги в Сбербанк Онлайн, если перевел мошенникам

звонок на горячую линию банка (8800-555-5550) для блокировки карты и отмена перевода. Позвонить желательно в ближайшие часы. Для совершения действия предоставьте чек или квитанцию, где будут указаны дата, время, номер операции и другие сведения;
отмена платежа через личный кабинет или приложение Сбербанка, если операция еще не исполнена банком;
обращение в банковское учреждение для написания заявления о возврате средств. Подходит для тех, кто не успел аннулировать платеж в процессе исполнения. Кроме того, карта блокируется и перевыпускается, чтобы избежать списаний чужими людьми в дальнейшем.

стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т. п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Избегайте покупок и иных операций в сомнительных, малоизвестных онлайн -магазинах.
Не вносите аванс без необходимого подтверждения посредством цифровой комбинации.
Не соблазняйтесь на предполагаемые выигрыши, предлагаемые организаторами сомнительных онлайн – лотерей.
Старайтесь обеспечить максимальную секретность операций в людных местах.
Не носите пин-код в кошельке, тем более не записывайте его на пластиковой карте, словом, обеспечьте максимальную конфиденциальность своей собственной банковской тайны.

Авторизуйтесь в «Сбербанк Онлайн».
Проверьте статус операции, которую хотите отменить. Система предлагает опцию возврата совершенного платежа. Платеж можно вернуть, если он помечен записью «В работе». Значит, сотрудники банка еще не провели средства. Следовательно, если вы заметили ошибку в реквизитах, срочно отзывайте платеж.
Если платеж еще не подтвержден, щелкните на него. В открывшемся окне кликните на кнопку «Отменить», поставьте галочку рядом с надписью «Подтвердить отзыв».
Подождите несколько минут, зайдите в архив операций, в общей истории найдите требуемый платеж. Рядом с операцией должен быть статус «Отозвано». Этим действием вы отменяете транзакцию, средства возвращаются на ваш счет, документ не передается в банк.

Возврат денег при переводе с карты на карту Сбербанка мошенника