Как осуществлять переводы за границу Сбербанк: что важно знать, какие варианты и условия переводов

Что нужно знать

Благодаря практически тотальному присутствию отделений Сбербанка в каждом населенном пункте России, денежные переводы в Сбербанке являются одной из самых востребованных услуг.

Пользоваться этим сервисом могут не только действующие клиенты банка, но и все те, кто не имеет счета в Сбербанке.
Еще одно преимущество денежных переводов в Сбербанке – широкий выбор вариантов перечисления средств в зависимости от пожеланий клиента, срочности и направления перевода (в том числе и за границу).

Клиент может выбрать оптимально подходящий для себя вариант отправки денежных средств. Способ перечисления денежных средств может существенно отличаться от классического.

Комиссии на подобные переводы обычно значительно больше, а перечень систем, позволяющих передать капитал в другую страну, меньше.

Чтобы передать деньги получателю, человек может воспользоваться следующими способами:

  • перевести деньги на карту;
  • прибегнуть к межбанковскому переводу;
  • воспользоваться опциями платежных экспресс-систем.

Перед тем, как осуществлять действие, необходимо убедиться, что страна, в которой проживает человек, находится в списке доступных пунктов для переводов с помощью выбранной системы.

Понятие

Денежное отправление подразумевает перевод от отправителя получателем определенной суммы с уплатой комиссии оператору, производящему платеж.

Все переводы делятся на:

  1. внутренние (по России);
  2. международные.

Денежные переводы «Сбербанк» за границу осуществляются различными способами. Для удобства клиентов они могут осуществляться в различных валютах и на различных условиях.

Стандартно все перечисления такого типа можно разделить на:

  • наличные;
  • безналичные.

Первый вариант устраивает тех, кто осуществляет переводы редко. Они требует личного присутствия в отделении банка. Если же операции осуществляются часто, специалисты советуют использовать иные способы.

Рассмотрим различные варианты перечислений. Сравнительный анализ помогает подобрать именно то, что выгодно на данный момент.

Условия

Люди, решившие отправить деньги за границу, уверены, что средства будут идти значительно дольше, чем по России. Это популярное заблуждение можно развеять, посетив сайт любой системы, позволяющей переводить капитал в другие страны.

Время, за которое средства окажутся у получателя, не превышает 2 суток. Большинство учреждений предлагают доставить деньги за 10-60 минут.

За выполнение перевода взимается комиссия. Ее размер составляет 1-2% и зависит от выбранного учреждения. Банки устанавливают лимиты на максимальную сумму, которую можно передать за определенный промежуток времени. Обычно она составляет 5 000-10 000 долларов.

Перевод на карту Сбербанка из-за границы

Как утверждают клиенты этого финансового учреждения, перевод на карту Сбербанка из-за границы (дальнее зарубежье) является достаточно хлопотным, так как, по их мнению, он требует предоставления более расширенного набора документов и наличия дополнительных реквизитов.

Тем не менее, перечислить необходимое количество денег таким образом можно, однако существует небольшое различие между переводом средств на карту Сбербанка из стран СНГ и из стран Дальнего Зарубежья.

Давайте рассмотрим, какие реквизиты будут необходимы для выполнения данной операции в каждом случае в частности.

Для того чтобы осуществить перевод на карту Сбербанка в пределах СНГ, отправителю понадобятся:

  1. БИК банка получателя;
  2. номер конкретного филиала (отделения) Сбербанка РФ (отделение №…..);
  3. номер корреспондентского счета получателя;
  4. номер расчетного счета получателя;
  5. номер карты получателя;
  6. ФИО получателя.

В том случае, если перевод на карту Сбербанка осуществляется из стран Дальнего Зарубежья, то отправителю потребуется:

  • указать правильное название учреждения (в данном случае SBERBANK);
  • SWIFT-код территориального отделения Сбербанка;
  • фамилия, имя, отчество получателя;
  • номер счета получателя (состоит из 20 цифр, не путать с номером карты!)

Самым важным в данном перечне является правильное указание номера счета получателя. Этот номер указан на конверте, в котором содержится пин-код карты, а также в договоре с банком о выдаче карты.

Обычно найти в нужный момент этот конверт либо договор достаточно сложно, но это придется сделать. Также надо будет сообщить номер отправителю по телефону.

Это особенно необходимо, если в будущем предвидятся регулярные денежные переводы из-за рубежа. В случае, когда конверт и договор найти не удалось, нужно взять паспорт и обратиться в отделение Сбербанка, чтоб узнать от сотрудника номер счета своей карты.

При одноразовом перечислении денег из-за границы на карту Сбербанка можно воспользоваться прямым именным переводом для получения наличных. В данном случае нет необходимости указывать номер счета карты получателя. Достаточно лишь указать:

  1. название банка-корреспондента Сбербанка;
  2. точное наименование филиала и номер структурного подразделения Сбербанка;
  3. паспортные данные получателя и его адрес с целью идентификации.

Денежные переводы за границу

Осуществить перевод денег за границу нетрудно. Главный этап выполнения операции – выбор подходящего способа для осуществления действия.

Сегодня существует целый перечень возможностей для перечисления средств получателю. Осуществляя выбор, необходимо руководствоваться не только удобством, но и надежностью.

Перевод капитала в другую страну при помощи Сбербанка займет от 10 до 60 минут. Организация позволяет передать капитал в 190 государств. Существуют как классические, так и безналичные переводы.

Сегодня в учреждении функционируют следующие системы, предназначенные для доставки капитала за рубеж:

  • Колибри;
  • MoneyGram;
  • международный перевод наличными;
  • международный перевод со счета на счет.

Комиссия за совершение операции составляет 1-2%.

Межбанковские

Межбанковский перевод – простой способ передать капитал в другую страну.

Для выполнения действия отправителю придется узнать:

  • банковские реквизиты получателя;
  • реквизиты кредитного учреждения, в которое поступят средства;
  • полное название компании;
  • страна и город получателя;
  • свифт-код банка.

Большинство данных знакомы пользователю, и их указание в форме перевода не вызывает труда. Однако, столкнувшись с необходимостью вписать свифт-код банка, люди теряются. Не все знают, что это за реквизит, и где его взять.

Свифт-код – уникальный идентификационный номер кредитного учреждения, использующийся при международных переводах.

Узнать реквизит можно:

  1. на официальном сайте Банка России в разделе Справочники;
  2. в справочнике свифт-кодов банков на сайте РОССВИФТ;
  3. в офисе компании, которая будет отправлять средства;
  4. на официальном сайте банка, который будет принимать перевод.

Если человек отправляет за 1 раз менее 5 000 долларов, ему не придется открывать счет в учреждении, которое используется для отправки средств.

Перевод капитала осуществляется в рублях. При этом, при получении перевода можно сразу же совершить обмен на валюту той страны, в которой проживает получатель.

Если человек имеет счет в другом государстве, он может отправить средства самому себе. Однако о совершении подобной манипуляции в обязательном порядке необходимо уведомить налоговую службу.

Государственный орган выдает человеку документ, подтверждающий получение информации. Пользователь, получивший бумагу, должен отправиться в выбранную компанию и совершить перевод. Без документации организация откажется осуществлять манипуляцию.

С помощью платежной системы

Платежных систем, работающих в России, очень много. Они отличаются скоростью перечисления средств, тарифами и условиями. Рассмотрим всех операторов, с которыми работает данный банк, сравним их условия, пользуясь таблицами.

Первая система перечисления денежных средств в «Сбербанке» — это «Колибри». Ранее она была известна как «Блиц» и лишь недавно получила новые условия и новое название.

Судя по заверениям самого банка, переводы отличаются:

  • скоростью;
  • доступностью.

Осуществить платеж может любой гражданин, придя в ближайшее отделение банка. Ниже представлена подробная таблица условий работы системы.

Перевод "Колибри"

«Колибри» — это специальная система переводов «Сбербанка». В других банках она не работает. Именно поэтому ею удобно пользоваться постоянным клиентам отделений. Как сказано выше, данная услуга не распространяется на дальнее зарубежье.

Кроме того, для лиц без гражданства отправка средств невозможна. Более подробные условия по «Колибри» можно скачать по ссылке.

Еще одна система, через которую можно осуществить такую операцию в данном банке, носит название «Money Gram». Это международный оператор, работающий по всему миру. Ниже также в таблице указан ряд условий отправления.

Money Gram

Прежде чем перечислять деньги, следует узнать подробности и условия у менеджера. Все операции требуют личного присутствия отправителя.

На карту

Перевод с карты на карту пользуется наибольшей популярностью. Это самый дешевый и простой способ передать средства в другую страну.

Однако метод отличается небольшими суммами. Больше 50 000-70 000 рублей за раз отправить не получится.

Деньги можно передать как на карту человека, который обслуживается в банке отправителя, так и получателю, имеющему платежное средство, выпущенное в другой кредитной организации. Манипуляции идентичны.

Различие состоит только в величине комиссий. Отправить деньги можно с помощью:

  1. терминалов;
  2. интернет-сервисов;
  3. банкоматов.

Деньги поступают на карту получателя практически мгновенно.

Через системы денежных переводов

Метод похож на межбанковский перевод, но пользователи отмечают его удобство и скорость. Чтобы передать деньги, отправителю не придется знать все данные принимающего учреждения.

В заявке достаточно указать:

  • страну принимающей стороны;
  • ФИО получателя;
  • город, в который будут переданы денежные средства.

После завершения операции отправителю сообщат код, который он должен будет донести до получателя. Номер потребуется при выдаче денежных средств. Деньги поступают в срок от нескольких минут до нескольких дней.

Некоторые системы позволяют воспользоваться онлайн-отправкой денежных средств. Для выполнения действия потребуется зайти на официальный сайт компании, заполнить предложенную форму и совершить операцию.

По технологии перечисления

Кроме операций с действующими системами можно воспользоваться и другими методами. Это касается владельцев счетов в банке, держателей пластиковых карт, постоянных клиентов.

Все перечисления денег в «Сбербанке России» за границу можно осуществить следующими способами:

  1. через оператора платежной системы;
  2. наличными на счет;
  3. безналичные переводы со счета на счет (в том числе и закрепленный за пластиковой картой).

Так как первый вариант уже рассмотрен, перейдем ко второму и определим, каковы же условия для такой операции. Это совершенно различные технологии перевода, поэтому комиссия и сроки могут существенно различаться.

Наличные средства на ранее открытый счет в банке поступают с помощью международной системы SWIFT. Она хорошо знакома тем, кто хоть раз сталкивался с перечислением сумм на баланс юридического лица.

Для осуществления данной операции помимо фамилии и имени получателя понадобится дополнительная информация. Подробные условия описаны в таблице ниже.

Перевод SWIFT

Стоит уточнять у менеджера возможность осуществления перевода в определенный банк. Что касается реквизитов, то они включают в себя SWIFT, БИК, корсчет и другие наименования. Без них осуществить операцию невозможно.

Безналичные переводы можно осуществлять, если физическое лицо имеет в «Сбербанке России» действующий счет. Даже если он привязан к пластиковой карте, им можно воспользоваться.

Осуществляется платеж любым из нижеперечисленных способов:

  • при личном визите в любое отделение;
  • онлайн;
  • через мобильный банк;
  • через систему индивидуального обслуживания.

Последние три простых и удобных метода чаще всего используются для переводов с карты на карту, если получатель находится за границей и просит пополнить средства на его балансе.

Это очень удобно в путешествиях и при длительном проживании за пределами России. Получатель может просто воспользоваться банкоматом. Тарифицируется такое зачисление как внутреннее по России.

Тарифы международного безналичного платежа таковы:

  1. Для иностранной валюты — 1% (от 15 до 200 долларов максимум);
  2. Для российского рубля — 2% (50 до 1500 рублей максимально).

Можно также отменить отправку, если эта функция понадобится. Также необходимо предоставить номер счета и реквизиты банка. Операция ограничена одним-двумя операционными днями.

Виды кредитных карт банков при денежных переводах через «Сбербанк» за границу

Подробнее поговорим о том, какие карты можно использовать за границей, ведь не каждая система позволяет произвести начисление средств.

Удобнее всего это делать с картами следующих типов:

  • VISA;
  • Master Card.

Если получатель пользуется любой из этих систем, проблем с операцией у него не возникнет. Помимо этого банк выпускает различные дебетовые карты для социального обслуживания населения. Путешествовать с такими картами не удобно. Они используются внутри страны.

Перевод можно осуществить такими методами:

  1. с карты на карту (обе открыты в «Сбербанке»);
  2. с карты «Сбербанка» на карту иного банка в России (можно иметь при себе только номер карты);
  3. с карты «Сбербанка» на карту иного банка за рубежом.

Особенности международных переводов в «Сбербанке России»

Трудно себе представить сегодня более популярный банк, чем этот. Он известен по всей стране как тот, чьими услугами пользуется 70% населения. Что касается обслуживания, отношение к нему сегодня двоякое. «Сбербанк» позиционирует себя как социальный, поэтому и поток лиц, желающих воспользоваться услугами, только растет.

Касательно международной системы переводов денежных средств, «Сбербанк» готов предложить обширные возможности для обратившихся.

Большую ставку он сделал на оператора, осуществляющего переводы между структурными подразделениями, которые открыты в ближнем зарубежье.

Есть также метод отправки в дальнее зарубежье, включая Австралию, Китай и Израиль. Можно воспользоваться удобным сервисом на сайте финансовой организации для подбора системы перечисления денег по заданным параметрам.

Ограничение сумм к перечислению не установлено, но при отправке свыше 5000 долларов менеджер вправе попросить предоставить документы для определения цели платежа.

Получение денег из-за границы

Пользуясь услугами данной финансовой организации, можно получить средства двумя способами:

  • на счет, открытый ранее;
  • наличными.

В первом случае нужно запросить в отделении данные с номером счета и реквизитами, а во втором просто явиться лично и предъявить паспорт.

Валюты, в которых можно получить средства:

  1. рубль (при конвертации по желанию клиента);
  2. доллар;
  3. евро;
  4. швейцарский франк;
  5. английский фунт;
  6. юань КНР;
  7. йена Японии.

Уточните предварительно адреса отделений, имеющих возможность выдачи без конвертации.

«Сбербанк России» предлагает своим клиентам широкие возможности отправления денег в соседние и дальние страны с минимальными тарифными ставками и максимальными сроками оплаты.

Удобство системы неоспоримо. Единственное, с чем можно столкнутся, так это с большим потоком клиентов, поскольку организация пользуется большой популярностью среди граждан.

Сегодня уже не нужно заполнять сложные формы для осуществления данных платежей, операторы все сделают самостоятельно. От клиента требуется лишь предъявить паспорт и поставить подпись.

Как отправить

Обладатели счета в Сбербанке могут без проблем перечислять денежные средства безналично на счета иностранных банков.

Для этого необходимо обратиться в отделение Сбербанка с паспортом и реквизитами счета получателя (номер счета и SWIFT-код банка-получателя).

Размер комиссии зависит от валюты перевода и составляет 2% для рублевых переводов и 1% для валютных (максимальный размер комиссии ограничен суммой в 1500 рублей или 200 долларов США соответственно).

Не стоит забывать, что у Сбербанка есть немало заграничных подразделений, перечислить средства в которые будет еще проще, да и поступят они быстрее.

Процедура отправки кардинальным образом отличается, в зависимости от выбранного способа.

Если клиент предпочел отправить деньги удаленно, ему придется посетить официальный сайт выбранной компании и заполнить предложенную форму, в которой требуется указать реквизиты получателя и данные банка. Заполнение анкеты занимает не больше 15 минут.

Если человек решил воспользоваться классическим способом и отправить наличные средства, он может лично прийти в банк или воспользоваться терминалом.

Выбор способа зависит от возможностей компании и удобства клиента.

Обратите внимание, что какой бы денежный перевод в Сбербанке вы ни осуществляли, если вы хотите сделать его с помощью сотрудника в отделении банка, то вам обязательно потребуется предъявить документ, удостоверяющий вашу личность (паспорт, загранпаспорт, права и так далее), а также предоставить сотруднику банка реквизиты получателя средств.

Таким образом, денежные переводы в Сбербанке – это услуга с очень широкими возможностями и совсем невысокими комиссиями.

Клиентам банка доступны как моментальные срочные переводы, так и обычные переводы, срок исполнения которых, однако, не превышает 2 рабочих дня.

Если вы не знаете, каким образом для вас будет удобнее всего отправить деньги по России или за границу, то обратитесь в отделение Сбербанка и менеджер банка поможет вам подобрать оптимальный вариант перечисления денежных средств.

Необходимые документы

При выполнении переводов в режиме онлайн документы обычно не требуются.

Если человек планирует отправить средства во время личного посещения компании, ему придется предъявить удостоверение личности. Кроме того, для отправки потребуется знание ИНН получателя.

Порядок получения

Способ получения напрямую связан с методом отправки средства.

На сегодняшний день функционируют следующие способы:

  • получение наличных в офисе компании;
  • вывод денег с карты через терминалы;
  • использование средств, пришедших на платежное средство, для безналичного расчета;
  • получение капитала в отделении банка.

Если клиент хочет быстрее получить капитал, ему лучше применить переводы с карту на карту. Однако способ имеет небольшой лимит и для передачи крупных сумм не подходит.

Источники: burokratam-net.ru, nam-pokursu.ru, biznes-delo.ru, kredit-otziv.ru

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: