Возврат денег с депозита нотариуса по п 3 ст 327 гк

Бизнес, осторожно: «борьба с обналичиванием»Возврат денег с депозита нотариуса по п 3 ст 327 гк

Многие банки практически одновременно подняли тариф на перечисление денежных средств на счета физических лиц (возврат займа, выплата дивидендов). Чем выше сумма перевода, тем выше тариф.

ЦБ РФ не вводит ограничение тарифов, в ряде банков он может достигать 15%. Теперь при выборе банка бизнесу необходимо руководствоваться не только тарифом за открытие счета, но и учитывать тарифы по другим операциям.

До 2016 года комиссия банка за перечисление денежных средств на счета физических лиц составляла небольшой процент (0,1 — 0,5%). Однако за последний год практика изменилась кардинальным образом. Ряд банков изменил процент от минимального (0,1%) до неподъемного (10%-15%, см. Приложение 1). При этом комиссия была увеличена в большинстве банков.

Какие операции подпадают под повышенную комиссию?

Банки взимают повышенную комиссию за все переводы физическим лицам, за исключением 1−2 случаев. Одним из «низкооблагаемых переводов являются операции по зарплатным проектам. Однако существует ряд операций, прозрачность которых исключает сомнительный характер, но тем не менее они облагаются комиссией банка.

1. Выплата дивидендов акционерам, участникам компании.

Операция одновременно сопровождается уплатой налога, следовательно, «обналичивание исключается. При этом складывается ситуация, когда уже уплатив 13% НДФЛ, придется дополнительно уплатить комиссию банка (как правило либо 1%, либо как общий процент для перевода физическим лицам).

2. Возврат займа акционеру, участнику компании.

В российской предпринимательской среде займ от собственника бизнеса является обычной практикой.

Возврат займа — прозрачный механизм, движение денежных средств происходит в соответствии с договором займа. Тем не менее, облагается повышенной комиссией.

Борьба с «обналичкой / банковский доход

Банки объясняют, что подобные действия направлены против легализации доходов, полученных преступным путем, против финансирования терроризма и в целом посвящены соблюдению № 115-ФЗ.

Возникает вопрос: является ли увеличение комиссии наиболее рациональным методом борьбы с легализацией доходов? Способствует ли повышенная комиссия борьбе с незаконными финансовыми схемами или способствует увеличению дохода банка?

Взгляд суда: «в пользу банков»

По делу № А23−4459/2015 установлено, что Банк-ответчик по проводимой программе в области легализации доходов и предотвращению случаев проведения сомнительных операций клиентов ввел прогрессивную шкалу размера комиссии в графе «Платежи в пользу физического лица».

Арбитражный суд разъяснил, что одностороннее изменение банком условий тарифного плана законно и основано на условиях договора банковского счета. Другими словами, клиент самостоятельно соглашается с потенциальной возможностью изменения тарифа банком, тем более в отсутствие заявлений о несогласии с тарифами.

На справедливый довод о злоупотреблении банком правом суд ответил следующим образом: «Устанавливая размер комиссии за перевод денежных средств в пользу физических лиц в размере 0,9% — 15%, банк поставил себя в невыгодное положение при сравнении с другими банками, устанавливающими меньший размер комиссии за аналогичные операции, поскольку увеличил вероятность оттока клиентов в случае несогласия последних с измененными тарифами«.

В отсутствие четких рекомендаций ЦБ РФ банки стали воспринимать себя в качестве контролирующих органов, главная экономическая цель которых — извлечение прибыли.

Вывод

Отсутствие регулирования со стороны ЦБ РФ и произвольное увеличение размера тарифов принуждает бизнес к осознанному выбору обслуживающего банка. На наш взгляд, в настоящий момент необходимо ориентироваться не только на тариф за открытие и ведение счета, но и подробно анализировать другие тарифы.

Приложение 1. Сводная таблица банковских тарифов

Банк

Комиссия за перевод со счета юр. лица/ИП на счет физического лица

Ссылка на источник (тариф)

1) 3% — общее правило

2) 11% — в случае предоставления в течение 7 рабочих дней кредита юр. лицу, ИП — отправителю

15% — тариф «Дистанционный (в настоящее время в списке тарифов банка отсутствует)

Является ли мошенничеством требование оплатить комиссию для получения займа

Является ли мошенничеством требование оплатить комиссию для получения займа Сейчас это очень распространенный способ мошенничества. Можно говорить с большой долей вероятности, что денег Вы не получите.

Я уже не говорю, что взимание такой комиссии противоречит действующему законодательству, а значит она не может взиматься легально действующей кредитной организацией.

Если Вам нужна более подробная консультация, обращайтесь на мою эл. почту: iridius71@yandex.ru или позвоните 8 953 7029392 Буду рад помочь.

Доброго вам дня!!Да, мошенничество налицо. В итоге вы получите:отдали комиссию за перевод, но деньги вам так и не придут. Сейчас очень много подобного рода мошенничества и необходимо тщательно подбирать платежную систему для перевода, опираясь на опыт организаций, часто занимающихся переводами ден. средств.

Здравствуйте. Мошенничество — есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В данном случае никакого обмана и злоупотребления доверием нет. Вы можете пойти на условия фирмы, а можете отказаться.

Да, это чистое мошенничество, указанное в ст. 159 УК РФ:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Пока нет договора в письменной форме, все действия оспоримы (или ничтожны).

«Комиссия за Перевод — денежное вознаграждение Сторон и Оператора Системы за осуществление перевода, уплачиваемое Отправителем (А НЕ ВАМИ, ПОЛУЧАТЕЛЕМ) через Сторону-ОТПРАВИТЕЛЯ в момент отправления перевода дополнительно к сумме перевода».

Нет, требование заплатить комиссию не является мошенничеством, так как комиссия взимается в соответствии с условиями осуществления денежных переводов по Международной платежной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ«:

Комиссия за Перевод — денежное вознаграждение Сторон и Оператора Системы за осуществление перевода, уплачиваемое Отправителем через Сторону-отправителя в момент отправления перевода дополнительно к сумме перевода.

Контрольный номер Перевода (далее — КНП) — уникальный номер перевода, автоматически формируемый в ПО «Юни Стрим при отправке исходящего Перевода, являющийся средством идентификации Перевода.

P.S.: Не забудьте выбрать лучший ответ на Ваш вопрос.

Дмитрий, что Вы имеете в виду? Само требование являться мошенничеством не может. А вот в случае неисполнения обязательств по переводу денег после получения комиссии уже вероятен состав мошенничества. Если Вы хотите узнать, является ли покушением на мошенничество Ваш конкретный случай, то скорее всего да. Любая дистанционная предоплата, тем более в случае перевода денег, почти всегда является обманом. Комиссию удерживают с переводимой суммы, а не клянчат заранее с получателя перевода.

Возврат денег с депозита нотариуса по п 3 ст 327 гк

Статья 327

Такое судебное постановление, очевидно, может состояться при доказательстве ошибочности депонирования. Вопрос об иных основаниях возврата депонирования зависит от решения проблем срока депонирования, принадлежности депонированного и возможности забрать депонированное. Действующее законодательство не содержит прямого ответа на эти вопросы. (Анализ доктринальных позиций см. в кн.: Сарбаш С. В. Исполнение договорного обязательства. С. 589 — 609.)4. Внесение долга в депозит нотариуса (суда) в силу п. 2 комментируемой статьи приравнивается к надлежащему исполнению и, соответственно, прекращает обязательство должника (см. ст.

 

408 ГК и коммент. к ней). Однако подобные последствия наступают только при условии, что совершенные должником действия соответствуют требованиям, предъявляемым к надлежащему исполнению обязательства. В частности, в соответствии со ст.

87 Основ законодательства о нотариате принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг должно производиться нотариусом по месту исполнения обязательства (специальное правило о месте депонирования предусмотрено п. 7 ст. 84.8 Закона об акционерных обществах).1. Комментируемая статья соответствует ст. 87 и 88 Основ законодательства о нотариате.

В указанном акте, в частности, предусмотрено, что принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг для передачи их кредитору осуществляется нотариусом в месте исполнения обязательства, что по требованию кредитора ему должен быть произведен возврат полученного, притом непременно с письменного согласия лица, в пользу которого сделан взнос, или по решению суда. 2. Все указанные в п. 1 комментируемой статьи четыре основания для передачи исполненного в депозит объединяет юридическая или фактическая невозможность исполнения для должника обязательства непосредственно кредитору. Поскольку само по себе внесение долга в депозит не является санкцией, вопрос о причинах наступления соответствующей ситуации и, в частности, ее зависимости от действий кредитора значения не имеет.

Возврат денег с депозита нотариуса

Однако, практика не всегда соответствует этой норме. В частности, существуют примеры, когда должник добивается возврата средств спустя более продолжительное, чем установлено законом, время после их внесения. А сам факт истечения исковой давности можно также обжаловать в суде. К примеру, если в судах различных инстанций рассматривались дела, связанные с кредитором, и из-за этого сроки были затянуты, вполне возможно продление срока исковой давности по решению суда.

После чего может последовать иск на выдачу средств с депозита. К сожалению, действующее законодательство неоднозначно касательно сроков хранения активов на депозите нотариуса. Существует норма, в соответствии с которой невостребованные кредитором или должником деньги, находящиеся в депозите нотариуса более десяти лет со дня их внесения, подлежат передаче нотариусом в казну Российской Федерации на основании распоряжения нотариуса.

То есть если за 10 лет после внесения средств на депозит кредитор их так и не забрал, а должник не доказал через суд право на возврат, конечным выгодоприобретателем станет государство.

  • Большинство судов становятся на сторону должника, требующего возврата. Достаточным основанием для возврата является просто факт неполучения денег кредитором на момент рассмотрения дела.
  • Некоторые суды считают единственным допустимым условием наличие согласия кредитора на возврат, поэтому без него отказывают в возврате.
  • Существуют примеры решений Апелляционных судов, в которых бездействие кредитора касательно получения средств с депозита считается приравниваемым к отказу от принятия исполнения со всеми вытекающими последствиями. То есть средства не только возвращаются должнику, но и долговые обязательства теряют юридическую силу.

Для удостоверения согласия на выезд несовершеннолетнего ребенка за границу нотариусу необходимо предоставить документ, удостоверяющий личность каждого из родителей (если согласие выдают оба родителя одновременно), а также оригинал свидетельства о рождении ребенка для подтверждения родственных отношений. В случае, если указанные документы (или хотя бы один из них) исполнены на иностранном языке, потребуется также представить нотариально оформленный перевод их на русский язык.

Возврат денежных средств с депозита нотариуса возможен

Однако имеется иная норма права, содержащаяся в ст. 88 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате (утв. ВС РФ 11 февраля 1993 года № 4462-1) (далее – Основы), согласно которой возврат денежных сумм и ценных бумаг лицу, внесшему их в депозит, допускается лишь с письменного согласия лица, в пользу которого сделан взнос, по соглашению между должником и кредитором или по решению суда, если иное не предусмотрено Федеральным законом от 05.04.2013 № 43-ФЗ «Об особенностях регулирования отдельных правоотношений в связи с присоединением к субъекту Российской Федерации – городу федерального значения Москве территорий и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Исходя из буквального толкования приведенных норм права и разъяснений их применения, должник остается собственником внесенных денежных средств и может без ограничений в любое время их забрать. И единственным ограничением является факт получения денежных средств кредитором, который только с момента получения становится их собственником, а должник тут же утрачивает право на возврат взноса. Исходя из буквального толкования данной нормы права, должник не может забрать внесенные денежные средства просто так и в любое время, поскольку установлены ограничения в виде необходимости получения письменного согласия кредитора, в пользу которого они внесены, либо заключения соглашения между сторонами, либо наличия решения суда. При этом, как мы понимаем, по решению суда денежные средства могут быть возвращены должнику и в отсутствие письменного согласия кредитора. Мы придерживаемся позиции, согласно которой в силу буквального толкования ст.

88 Основ для получения внесенных денежных средств достаточно наличия хотя бы одного из трех условий (согласия, соглашения или решения суда). В противном случае при отсутствии известий о кредиторе или его намерениях должник не сможет вернуть денежные средства с депозита нотариуса никогда, поскольку законом не предусмотрен отказ нотариуса в выдаче кредиторам причитающихся им денежных средств в связи с истечением срока исковой давности.

Статья 327

В ст. 87 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 N 4462-1 обозначено, что нотариус в случаях, предусмотренных гражданским законодательством РФ, а также соглашением между должником и кредитором, принимает от должника в депозит денежные суммы и ценные бумаги для передачи их кредитору. О поступлении денежных сумм и ценных бумаг нотариус извещает кредитора и по его требованию выдает ему причитающиеся денежные суммы и ценные бумаги, если иное не установлено соглашением между должником и кредитором.

Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг производится нотариусом по месту исполнения обязательства. Пленум ВС РФ на этот счет уточнил, что при возвращении должнику денежных средств, внесенных в депозит, обязательство не считается исполненным (п. 3 ст.

327 ГК РФ), и проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ, подлежат начислению на сумму долга со дня возникновения просрочки, включая период нахождения денежных средств на депозите (см. п. 44 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств»).1. Депозит (от лат. depositum — вещь, отданная на хранение) — это: 1) денежные вклады в банки (банковские депозиты); 2) ценные бумаги и денежные средства, передаваемые на хранение в кредитное учреждение; 3) взносы денежных средств в различные учреждения, производимые в качестве платежей, для обеспечения требуемой оплаты; 4) записи в банковских книгах, содержащие или подтверждающие требования клиентов к банку.
———————————
См.: Райзберг Б. А., Лозовский Л. Ш., Стародубцева Е. Б. Современный экономический словарь. URL: dic.academic.ru/dic.nsf/econ_dict/5086. 2) внесение денежных средств в депозит суда (депозит подразделения судебных приставов-исполнителей) является исполнением обязательства при соблюдении следующих условий: денежные средства вносятся должником добровольно, возможность такого внесения предусмотрена законом, наличествует одно из обстоятельств, закрытый перечень которых приведен в п. 1 ст.

327 ГК РФ (см. подробнее Постановление Президиума ВАС РФ от 03.12.2013 N 8993/13).

Статья 327

Оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции установил факт неисполнения ответчиком обязательства по предоставлению равноценного возмещения на основании вступившего в законную силу решения Арбитражного суда Московской области по делу N А41-78774/15, и учитывая обстоятельства направления истцом претензии об исполнении решения суда с реквизитами для перечисления возмещения, а также непредставление министерством доказательств невозможности перечисления денежных средств в размере 21 071 008 руб. напрямую в адрес общества, как и иных оснований, предусмотренных статьей 327 Гражданского кодекса Российской Федерации, удовлетворил иск.
Руководствуясь статьями 8, 307, 327, 408, 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 333.21, 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации, статьями 4, 101, 110 АПК РФ, разъяснениями, изложенными в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 11.07.2014 N 46 «О применении законодательства о государственной пошлине при рассмотрении дел в арбитражных судах», пункте 26 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 29.01.2013 N 11524/12, суды оценили представленные в материалы дела доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, и отказали в удовлетворении заявленных требований.
В случае передачи нотариусу на депонирование движимых вещей (включая наличные деньги, документарные ценные бумаги и документы), безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг на основании совместного заявления кредитора и должника к таким отношениям подлежат применению правила о договоре условного депонирования (эскроу), поскольку иное не предусмотрено законодательством о нотариате и нотариальной деятельности. В соответствии со статьей 327 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязанностей, а равно и осуществление, изменение и прекращение определенных прав по договорному обязательству, может быть обусловлено совершением или несовершением одной из сторон обязательства определенных действий либо наступлением иных обстоятельств, предусмотренных договором, в том числе полностью зависящих от воли одной из сторон.
Возврат денег с депозита нотариуса по п 3 ст 327 гк


Прочитайте другие статьи о возврате товаров:

 

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
eMarket Help