Зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера, принципы работы, выгода для компании, сотрудников и бухгалтера, тарифы

Зарплатный проект Сбербанка

Учреждение предлагает один из наиболее комфортных инструментов работодателям. Это выплата зарплат сотрудникам предприятия/организации.

Переводы осуществляются на карточку работников, что значительно упрощает весь процесс для клиента. Зарплатный проект Сбербанка с инструкцией для бухгалтеров достаточно прост. Имеет ряд преимуществ и создает комфортную рабочую среду.

Применение данного инструмента позволяет компании снизить нагрузку при осуществлении выплат зарплат сотрудникам. Для его реализации необходимо заключить контракт с банком (договор).

Зарплатный проект Сбербанка предусматривает упрощенное обращение клиента. Имеется возможность осуществить процедуру при помощи удаленных сервисов.

После заключения договора, организация и банк совместно создают карточные счеты для сотрудников. Зарплатный проект Сбербанка имеет инструкцию для бухгалтеров чтобы упростить процесс оформления операций. Совместная работа банка и компании выглядит следующим образом:

  1. Организация получает единый счет. Именно на него совершаются ежемесячные транзакции зарплатного фонда;
  2. Работодатель обязана предоставить сотрудникам банка информацию об уровне зарплаты каждого работника;
  3. После этого, Сбербанк осуществляет переводы на счета получающих заработную плату. Это происходит в строго установленный срок и обговоренный с руководством компании.

Зарплатный проект Сбербанка позволяет значительно экономить средства руководства. Это связано с отсутствием необходимости снимать наличные средства, за которые могут взиматься комиссионные проценты.

Также имеется специальное предложение для крупных организаций. Банк сможет установить банкомат/терминал непосредственно в здании или где-то на территории предприятия.

Кредитно-финансовое учреждение рекомендует выполнить регистрацию в сервисе Сбербанк бизнес онлайн. Проект позволит контролировать все операции по счету, добавлять или менять информацию удаленным способом. Таким образом, нет необходимости посещать отделение банка лично.

Принципы работы

Компании, остановившие свой выбор на данном инструменте от Сбербанка, существенно упрощают процедуру по выплате сотрудникам зарплаты.

Для этого следует заключить с банком соответствующий договор, причем здесь никаких трудностей возникнуть не должно, ведь схема заключения документа упрощена по максимуму: она, в частности, предусматривает даже возможность онлайн-обращение в любое из отделений Сбербанка.

Если предприятие или компания ранее уже сотрудничали со Сбербанком, то для того, чтобы присоединиться к столь удобному инструментарию, как зарплатный проект, будет достаточно поджать соответствующее заявление.

Если же компания, которой понравился проект, ранее не сотрудничала с банком, то от нее потребуется предоставление полного пакета документов.

В большинстве случаев финансовое учреждение оставляет за собой право изменять существующие опции или вводить новые, не заключая при этом никаких дополнительных соглашений. Впрочем, на практике банк все-таки информирует клиентов о такого рода изменениях, как минимум в виде электронного письма или СМС-сообщения.

После успешного завершения процедуры оформления договора наступает следующий этап, на котором компания и банк организовывают получение сотрудниками дебетовых карт и открытие банковских счетов.

Сотрудники крупных предприятий при этом получают карты непосредственно по месту работы, тогда как персоналу небольших компаний нужно будет посетить банк, впрочем, много времени это не отнимет.

Инструкция для бухгалтера, созданная специалистами Сбербанка для того, чтобы пользование инструментом зарплатный проект стало еще более простым, детально разъясняет, как проводить ту или иную операцию. Если же говорить очень коротко, то процесс выглядит так:

  • компания перечисляет в Сбербанк на открытый там единый счет общую сумму оплаты труда сотрудников за месяц;
  • банку предоставляется информация о размере начисленной зарплаты по каждому из работников – бухгалтер компании проводит все расчеты в программе, с которой он работает, после чего зарплатные ведомости направляются в финансовое учреждение – либо воспользовавшись реестром в системе Сбербанк Бизнес Онлайн, либо почтовым сообщением на электронный почтовый ящик с вложенным файлом, заверенным электронной подписью;
  • сотрудники Сбербанка переводят указанные компанией суммы на счета персонала. Период перечисления средств при этом указывается заранее.

Инструкция для бухгалтера по оформлению

Для участия в проекте, необходимо выполнить подачу заявления. Как уже было написано, это можно сделать в онлайн-режиме. Необходимо заполнить анкету на сайте и указать информацию следующего рода:

  1. Наименование;
  2. Время деятельности (ее осуществления);
  3. Количество сотрудников компании;
  4. ФОТ из расчета на один месяц;
  5. Местонахождение (адрес);
  6. Телефон;
  7. Контактное лицо.

Заявка на реализацию зарплатного проекта

Сбербанк рассмотрит заявление и даст ответ по зарплатному проекту через некоторое время. С клиентом свяжется менеджер банка. Именно этот человек будет отвечать за работу с данной организацией.

Для подачи реестра работников также можно использовать интернет-банкинг. Бухгалтеру или другому уполномоченному работнику потребуется заполнить анкету:

  • ФИО сотрудника компании;
  • Данные о дне рождение, стране и городе;
  • Адрес прописки. Если работник проживает по другому адресу, то его также требуется указать;
  • Паспортные данные;
  • Секретный код;
  • Как минимум два номера телефона (домашний, сотовый, рабочий, служебный и прочие);
  • Адрес электронной почты;
  • Должность;
  • Вид пластиковой карты (Классик, Голд, Платинум);
  • Коды отделения или филиала банка.

После того, как данные о каждом сотруднике будут внесены в реестр, его необходимо экспортировать, нажав соответствующую кнопку.

Зарплатный проект Сбербанка будет успешно оформлен. Заполнить все данные можно достаточно быстро. Главное – соблюдать внимательность. В случае ошибки, ее придется исправлять и вносить изменения. Это может занять некоторое время.

Выгода для компаний, выбравших зарплатный проект Сбербанка

Преимущество для компании, выбравшей зарплатный проект Сбербанка, заключается в существенной экономии средств, ранее тратившихся на обналичивание денег.

Помимо этого, отпадает необходимость всякий раз при выдаче зарплаты пересчитывать крупные суммы наличных, привлекающие к тому же ненужное внимание криминального мира.

Более того, у крупной организации даже есть возможность запросить у банка установку в офисе или на собственной территории банкомата, через который ее сотрудники смогут обналичивать поступившие на карточку деньги.

Это решает проблему длиннющих очередей, выстраивавшихся ранее у кассы в день зарплаты, ведь средства сотрудники могут снять и в любой другой день или же вообще пользоваться картой для осуществления безналичных расчетов.

Небольшие компании получают ощутимую для них экономию, ведь кассир, отвечающий за материальные ценности, здесь уже не нужен, а значит, можно сэкономить на зарплате.

Вся работа бухгалтера будет сведена здесь только лишь к правильному подсчету заработной платы сотрудников, отправке в банк соответствующей ведомости, и перечислению финансовому учреждению единой суммы.

Стоит также отметить такой момент, как регистрация в Сбербанк Бизнес Онлайн. Сделав это и выбрав зарплатный проект, компания получает возможность дистанционно подавать в финансовое учреждение реестры и контролировать ситуацию по единому счету: иными словами, весь процесс взаимодействия переводится в виртуальное пространство, и физическое посещение банка уже становится необязательным.

Выгода для сотрудников

Помимо компании, выгоду от участия в зарплатном проекте крупнейшего банка РФ получают также и сотрудники. Во-первых, они получают банковские карты международного формата, то есть воспользоваться ею можно будет и за пределами Российской Федерации.

Помимо этого, есть возможность производить различные финансовые операции по карте в режиме удаленного доступа. Впрочем, это далеко не все преимущества, ведь имея карту Сбербанка, можно:

  1. оформить ипотечный кредит на весьма лояльных условиях;
  2. получить кредит, в том числе и целевой, по более выгодной для заемщика процентной ставке, отличающейся от ставки, предусмотренной для обычных клиентов, в меньшую сторону;
  3. оформить для родственника дополнительную банковскую карту на этот же счет: например, ваша половинка может воспользоваться средствами семейного бюджета, находясь на значительном расстоянии, и при этом не потребуется делать никаких дополнительных денежных переводов;
  4. расплачиваться накапливаемыми на карте баллами в рамках программы «Спасибо» в определенных интернет-магазинах и традиционных точках продаж;
  5. пользоваться скидками, предоставляемыми компаниями MasterCard и Visa.

Стоит также отметить столь важный момент, как безопасность ваших средств. Даже при утрате кошелька вы ничего не теряете в финансовом плане, поскольку банковская карта блокируется банком, и, соответственно, все находившиеся там средства и дальше будут оставаться на счету – никто другой к ним доступа уже не получит.

Ну и, наконец, такой приятный момент, как ставка получения дохода – от вас требуется переводить средства на свой сберегательный счет, где они постепенно приумножаются.

Получая заработную плату на карту, сотрудники экономят свое время. Ведь, как уже говорилось выше, уже не нужно ждать своей очереди у заветного окошечка с надписью «Касса»: деньги просто начисляют на счет, после чего воспользоваться ими можно будет по собственному усмотрению – снять в любой удобный день, оплатить коммунальные платежи, заплатить за Интернет, пополнить баланс на телефоне.

На самом деле вариантов масса, ведь банковская карта Сбербанка открывает очень широкие возможности, делая жизнь ее владельца более комфортной.

Также следует помнить, что банковские карты Сбербанка обслуживаются всеми финансовыми учреждениями на территории Российской Федерации без всяческих комиссий.

Претендовать на участие в зарплатой программе крупнейшего госбанка страны может практически любая компания. Ранее для банков сотрудничество с небольшими компаниями было неинтересным – все свои усилия банкиры сосредотачивали на работе с крупными холдингами.

Однако в настоящее время приоритеты изменились, и сегодня присоединиться к проекту может даже фирма, штат которой насчитывает несколько десятков человек, выплачивающая заработную плату официально.

Подытоживая, хотелось бы отметить еще некоторые моменты, такие, например, как овердрафт, предусмотренный в зарплатном проекте Сбербанка.

Ставка за использование здесь составляет 20 процентов, а в случае нарушения условий оплаты накладывается 40-процентная пеня. Для организаций месячное обслуживание РКО обойдется в 3,5 тысячи рублей, при этом абонплаты за годовое обслуживание финансовым учреждением счета здесь не предусмотрено.

Работник, в случае увольнения с предприятия, на котором он получил зарплатную карту, может от нее отказаться – для этого следует обратиться в соответствующий отдел Сбербанка.

Но есть и второй вариант – картой можно пользоваться и дальше, только ее владельцу придется обратиться в банк для замены тарифного плана на стандартный, поскольку теперь оплачивать ее обслуживание будет уже не предприятие, а он сам.

Преимущества для бухгалтера

Использование зарплатного проекта существенно упрощает работу бухгалтера предприятия. И в целом, система начисления заработной платы, а также прочих выплат через Сбербанк довольно простая.

Бухгалтерия компании получает доступ в личный кабинет на сайте банка для выполнения всех процедур в удаленном режиме. Вход в зарплатный проект осуществляется посредством ввода логина и пароля после подключения услуги для компании.

Любой бухгалтер разберется в течение нескольких минут, как работать с зарплатным проектом. При необходимости можно использовать инструкцию 1С для бухгалтера для правильного заполнения всех документов.

Перед направлением сведений в Сбербанк уполномоченному лицу нужно заполнить электронный реестр. Бланк можно скачать на сайте.

Преимущества для бухгалтера

В личном кабинете закрепленного за проектом пользователя есть вся необходимая информация о том, как добавить или включить сотрудника в реестр, как перечислять заработную плату, как установить необходимый вид зачисления и т. д.

Кроме этого, в реестре указываются анкетные и паспортные данные сотрудников компании, адрес их прописки и проживания, должность, тип используемой банковской карты и другие сведения.

После внесения информации документ подлежит экспортированию. На файле формируется электронная подпись, и он передается для обработки в банк в режиме онлайн.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Существует несколько разъяснений Министерства Финансов о том, что ИП не может начислять и выплачивать зарплату сам себе.

Но довольно часто зарплатный проект для ИП без работников используется для снижения процента при переводе денежных средств со счета ИП на карту физ. лица (по сути, одного и того же человека).

То есть в рамках обслуживания малого бизнеса Сбербанк России допускает перевод дохода ИП через карту, которая применяется для зарплатного проекта.

Согласно отзывам, для ИП без сотрудников подобные перечисления снижают комиссию до 0,3%. Используя возможности Сбербанка Онлайн для малого бизнеса, индивидуальный предприниматель формирует реестр для зачисления, указывая в целях перевода «прочие выплаты», тем самым максимально снижая комиссию за процедуру.

Тарифы

Для клиентов зарплатного проекта предусмотрены следующие условия:

Тарифы зарплатного проекта для ИП

С тарифами на зарплатный проект (за пользование банковскими картами и их обслуживание) можно ознакомиться в одноименном разделе, во вкладке «Полезно знать» на официальном сайте организации.

Полезно знать Сбербанк

Тарифы для работодателя иные. Стоимость для организаций предусматривает начисление процента по зарплатному проекту, который рассчитывается по двум основным тарифным планам.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Условия зарплатного проекта для юридических лиц предполагают набор следующих предложений:

  • Расчетно-кассовое обслуживание.
  • Перечисление денег на карту.
  • Обналичивание денег.
  • Удаленный сервис.

Для ООО и прочих категорий юридических лиц действуют специальные тарифы по зачислению, обслуживанию и предоставлению других услуг.

Тарифы

Процент по зарплатному проекту и тарифы для работодателя насчитываются по двум категориям:

  1. «Премьер» — используется в случае ФОТ от 5 млн рублей в месяц.
  2. «Первый» — при фонде годового обслуживания — 50 млн рублей.

Каждый тариф предполагает пакет услуг, а также льготную комиссию за операции в рамках этого пакета. Сколько стоит обслуживание юридических лиц в рамках услуги, зависит от выбранного тарифа.

Стоимость пакета услуг «Сбербанк первый» для организации составляет 10 000 руб. в месяц. Цена обслуживания пакета «Премьер» — бесплатно при суммарном балансе на последний день месяца в 2 500 000 рублей и больше.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка для физических лиц имеет множество особенностей и преимуществ. Пользователь карты может не переживать за сохранность денежных средств в случае ее потери. Нет надобности носить с собой крупные суммы наличных.

Осуществляется бесплатный доступ к мобильному банку, с помощью которого можно проводить любые платежные операции и переводы.

Дополнительно с помощью услуги можно не только хранить, но и приумножать денежные средства, а также участвовать в различных бонусных программах.

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

В рамках зарплатного проекта выпускается несколько типов карт: Visa Classic/Master Card, Виза Голд/Master Card Голд/Мир Золотая, Visa Classic «Аэрофлот», Visa Gold «Аэрофлот», Mastercard Platinum/Visa Platinum.

Ниже вы можете узнать, сколько стоит годовое обслуживание Визы Классик и других карт:

Обслуживание карт Сбербанк

Преимущества Золотой Карты: получение скидок и привилегий от партнеров банка, высокая степень защиты сбережений, пользование средствами не только в России, но и за ее пределами.

Замена карт осуществляется бесплатно в стандартном режиме. Прикрепить карту к зарплатному проекту, если она была оформлена в Сбербанке, можно посредством внесения Ф.И.О. сотрудника и его расчетного счета в ведомость на перевод средств.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания, позволяющая с помощью интернета формировать и отправлять платежные бумаги, получать данные о перемещении средств по счетам, а также взаимодействовать с персоналом. Вопрос, как пользоваться системой, довольно простой.

Требуется совершить один визит в банк, где нужно заполнить соответствующее заявление и подключить услугу. Система не требует использования специального ПО.

В приложении реализован удобный и интуитивно понятный интерфейс. Предусмотрена инструкция по работе пользователя, доступная для скачивания на сайте банка.

Здесь можно узнать, как сделать выплату, как перевести деньги и выполнять другие финансовые операции. В настоящее время действует новая версия системы 2017 года. Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется по учетной записи клиента банка с помощью ввода специального пароля.

На следующем рисунке можно увидеть, как выглядит вход в систему.

Вход в "Бизнес Онлайн" Сбербанк

Несложно разобраться, как подключить в Сбербанк Бизнес Онлайн зарплатный проект. На сервисе предусмотрена специальная форма подачи заявки для активации услуги удаленно.

После подключения легко понять, где в Сбербанке Бизнес Онлайн найти раздел «Зарплатный проект». В приложении добавится специальное поле «Зарплатный проект».

Вам необходимо ознакомиться с правилами работы данной услуги, после чего ее можно использовать для начисления заработной платы сотрудникам.

Тарифы на дистанционное обслуживание

Обновленные тарифы действуют с 01.10.2017 и распространяются на всех пользователей системы.

Тарифы "Бизнес Онлайн"

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Давайте разберемся, перечень каких документов нужен для оформления услуги. Для внедрения в компании безналичного начисления зарплаты, прежде всего, нужно заполнить анкету-заявку на подключение к сервису.

Кроме этого, необходимо предоставить копии уставных документов в том случае, если компания ранее не сотрудничала с банком, а также заключить соглашение на предоставление данной услуги.

На официальном сайте Сбербанка есть все необходимое для правильного оформления пакета документов. Для последующего начисления заработной платы рекомендуем заполнять реестр с указанием сведений о сотрудниках, которым будет сделано перечисление. Образец реестра зарплатного проекта также есть на официальном сайте банка.

Источники: rko-bank.ru, finansiko.ru, sbankom.ru

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: