Возврат денег от брокера мошенника помощь без предоплаты

Процедура Chargeback: как заставить банк вернуть деньги отправленные брокерам-мошенникам На сегодняшний день на российском рынке предоставления форекс-услуг сложилась парадоксальная ситуация: всего 8 брокеров имеют лицензию Центрального банка, но при этом на территории РФ действуют сотни различных «форекс-кухонь». Очевидно, что действуют они нелегально и в таких масштабах, что 5 лет назад в России даже появилась новая бизнес индустрия: юридическая помощь по возврату денег от недобросовестных брокеров.

Индустрия держится на процедуре предусмотренной Платежной системой (VISA, MasterCard, МИР) под названием Chargeback (возвратный платеж). Если доказать, что брокер оказался недобросовестным, то платежная система фактически отменит платеж и вернет вам деньги обратно на карту, с которой пополнялся счет брокера.

По словам основателя юридической компании «Щит и меч Инсара Валиахметова, стоит сейчас этот бизнес твердо и активно развивается. За 5 лет работы в ЮК «Щит и меч обращались за помощью клиенты 300 брокерских компаний. Все эти фирмы работают нелегально. Получается, на одного лицензированного брокера приходится 38 мошеннических компаний.

Схема работы у лжеброкеров такова: клиента «холодными звонками уговаривают внести деньги на счет, заводят на виртуальную платформу для торгов, дают выиграть и даже, возможно, какую-то небольшую часть вывести, после чего требуют внести еще и еще для «раскрутки», затем счет блокируется, либо резко падают котировки по позиции клиента, и счет «сливается». Предлогов для отказа платить клиенту масса. Историями разорений на миллионы рублей, в том числе кредитных, интернет пестрит сполна.

Количество лжеброкеров с каждым годом становится все больше. Причины тому: во-первых, подавляющая масса клиентов даже не понимает, что их обманули, искренне веря, что торговали на форекс-рынках, а не на искусственных платформах; во-вторых, даже те, кто пытается вернуть свои деньги, не имеют особых инструментов давления. Брокеры часто располагаются в оффшорах, заграницей. Как работать с такими заявлениями в правоохранительных органах не знают, да и обращение в международный суд выльется в «копеечку».

Выручающей палочкой стал chargeback. Учредитель ЮК «Щит и меч начал с того, что вначале вернули деньги себе, затем приступил помогать знакомым, воюя с банками, которые впервые слышали о том, что, оказывается, клиент имеет право оспаривать транзакцию, если отправил деньги мошеннику. Это было пять лет назад. Теперь о процедуре Chargeback хорошо знают даже сами брокеры, зачастую соглашаясь сразу отдать часть вложенных денег клиенту, чтобы не потерять весь вклад, после того, как узнают, что делом занимается юридическая компания.

«Клиент отправляет в свой банк заявление и доказательную базу, что брокер, которому он перевел деньги, оказался недобросовестным, после этого банк клиента обращается в ПС (Платежная система) с целью отмены платежа, — комментирует юрист «Щит и меч», — затем ПС заращивает опровержение от банка брокера и решает, есть ли основания вернуть деньги клиенту».

Процедура занимает 2-3 месяца. Шансы, что деньги вернутся, зависят от Платежной системы (VISA, MasterCard, МИР), доказательной базы и самое главное — банка клиента (не все банки инициируют процедуру chargeback, либо качественно предоставляют эту услугу).

Если первый текст окажется интересным, напишу вторую часть, где более подробно разберу саму процедуру, а также составлю рейтинг банков, через которые не стоит делать вклады, чтобы затем была возможность вернуть свои деньги по chargeback в случае, если брокер оказался мошенником.

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своем проекте.

Как вернуть деньги от брокера

Как вернуть деньги от брокераВозврат денег от брокера мошенника помощь без предоплатыИтак, вы трейдер, и в один момент у вас возникла необходимость вывести деньги от брокера.

Потребность вернуть деньги возникает в 2-х случаях:

  1. Вы, имея внушительный депозит, осуществляя ставки на Форекс или бинарных опционах, не имея опыта, потратили все свои средства. Причин этому масса: от необдуманных сделок и игры на бирже как в казино, до отсутствия практики и навыков фундаментального или технического анализа. На этот случай, к сожалению, ни один брокер не вернет вам ваш депозит, так как все средства уже в обороте других спекулянтов и являются официальным их заработком.
  2. Вы внесли средства на депозитный счет, торговали на бирже, но в один момент, желая вывести накопленную сумму или подозревая подставную игру на рынке, решили вывести свои деньги. Служба поддержки уходит от ответа, угрожает, озвучивает правила биржи, которые не были прописаны в договоре и т. п. Это классическое мошенничество со стороны брокера.

Как в этой ситуации вывести деньги?

Обращение напрямую к брокеру

Когда вы подписывали договор о сотрудничестве, вы однозначно видели лицензию брокера и название регулятора, который ее выдавал. Если регулятор находится на территории той страны, где действует брокер, оперировать фактами проще. Следует сразу обратиться к брокеру с письменным заявлением о выводе средств. Отправить его можно по электронному адресу или заказным письмом, если у компании есть юридический адрес в России. При этом, брокера следует уведомить, что в случае отказа все материалы будут переданы регулятору для расследования и отзыва лицензии, а также заявление в исполнительные органы (полиция, прокуратура и пр.). Даже если брокер не отреагирует на письмо, это является письменным доказательством, что инцидент вы пытались разрешить мирным образом в рамках прав потребителя.

Возврат денег от брокера мошенника помощь без предоплаты

Обращение к регулятору, в исполнительные органы власти

В случае так называемой тишины со стороны брокера, вы, как потерпевшая сторона, обращаетесь сразу в несколько органов: законному регулятору, который выдал лицензию на осуществление деятельности брокера в стране; Киберполицию, которая как раз и занимается фактами мошенничества в сети; Прокуратуру, если ваше заявление в Киберполицию по каким-то смутным причинам отказываются принимать.

В рамках обращения следует подать все документы, подтверждающие факт мошенничества со стороны брокера на территории страны:

Да, расследование исполнительными органами в 90% случаев будет очень долгим, и по факту, почти безрезультатным. Но сам факт обращения (копии заявлений и документальное подтверждение открытия дела) является одним из весомых документов для инициации процедуры чарджбэк, в случае, если вы будете проводить ее самостоятельно.

Возврат средств через банк

Этот способ является наиболее эффективным и действенным. Во-первых, если брокер зарегистрирован не на территории страны реализации бизнеса, законные регуляторы могут лишь закрыть доступ к его сайту гражданам страны, а вернуть деньги не смогут. Во-вторых, если брокер-мошенник, и проворачивает одну и ту же схему не впервые, скорее всего, вы не единственный пострадавший, и, собрав все депозиты, аферист уже закрыл фирму и открывает новую для следующей партии трейдеров. Поэтому, чем быстрее вы запустите процедуру чарджбэк, тем выше шанс вернуть свои деньги до момента их вывода на руки аферисту. И только международная платежная система, через которую проходили транзакции, может со счета мошенника вернуть вам эти деньги.

Возврат денег от брокера мошенника помощь без предоплаты

Что нужно делать?

Сбор доказательной базы

Минимальный пакет документов мы уже описали выше, он не отличается в этом случае. Помимо этих документов, в банк подаются:

  • Документы, идентифицирующие личность картодержателя;
  • Реквизиты карты, с которой списывались средства;
  • Временные параметры оспариваемых транзакций;
  • Суммы списаний по карте.
  • Причины, по которым транзакция оспаривается (тут как раз и используются заявления и подтверждения открытия дела на брокера по факту мошенничества)

Подача заявления

Когда собраны все документы, формируется заявление на имя банка-эмитента карты пострадавшего. Заявление подается на нескольких языках, обязательный из которых — английский. Заявление оформляется на фирменном бланке кредитной организации. В заявлении важно описать все нюансы и причины, по которым банк должен инициировать процедуру.

Временный возврат платежа

Когда банк принял заявление (если принял), проводится внутреннее расследование МПС. В этот период банк-эквайер (банк получателя) может временно вернуть средства отправителю на период расследования. Средства будут заморожены на счету до окончательного выяснения обстоятельств. Срок расследования может занять до 3-4 месяцев. В этот период получатель может оспорить возврат транзакции, а вам потребуется приводить дополнительные аргументы по каждому пункту ответа брокера-мошенника. В результате, специалисты МПС, в зависимости от регламента процедуры (у каждой платежной системы он свой) дают окончательный ответ, можете ли вы получить окончательный возврат.

Похожие статьи:

Решение по делу

Окончательное решение по делу может быть и не в пользу жертвы мошенничества, в этом случае можно обратиться в арбитраж или суд.

Но с момента, когда вы начали борьбу за свои средства, стоит понимать, что у каждой инстанции свои регламенты рассмотрения дела, требования к оформлению документации, и только в ваших интересах получить возврат. Поэтому вам постоянно придется дергать исполнительные органы, законного регулятора и банк по ответу на ваши заявления (если вы все же составите их в рамках требований).

Избежать все вышеупомянутые трудности помогут эксперты НЭС, которые как раз и специализируются на сложных делах жертв финансовых пирамид , Форекс и бинарных опционов. Обращайтесь за консультацией прямо сейчас, и специалисты разработают индивидуальную схему возврата потерянных денег именно для вас с учетом всех обстоятельств!

Возврат денег от брокера мошенника помощь без предоплаты

Новый вид мошенничества: помогу — вернуть деньги от брокера

Прошел день. Мой подписчик связывается с этим «Валютным контролем РФ» и спрашивает когда же деньги 35000 долларов поступят ему на карту? В ответ на это письмо мошенники захотели еще больше денег, они запросили еще 1000 долларов, чтобы отдать их своему вышестоящему руководству. Даже стали угрожать, что, мол, если 1000 долларов не заплатите, то будете должны еще больше, 2500 долларов. Мой подписчик отказался это делать.

Даже сходил в полицию, но вы, сами понимаете, куда его послали. Моему подписчику позвонил менеджер Брокера № 2 (так называемый Vip Markets или Вип Маркетс) и сказал, что тот менеджер, с которым он общался первоначально, оказался мошенником и его уволили; теперь у Брокера № 2 новый «порядочный» менеджер и они готовы компенсировать произведенные затраты (3200+2000=5200) при условии оплаты им 500 долларов. И еще пообещали, что помогут вернуть те самые 15000 долларов от Брокера № 1 при условии оплаты им 3000 долларов. Далее, на почту моему подписчику пришло письмо с «документом» от якобы POSTBANK (немецкого Постбанка) о том, что был оформлен банковский перевод на 35000 долларов на его карту в российском банке. После чего, спустя пару дней, мой подписчик получает письмо от Валютного контроля РФ, а точнее от его представителя, который заявляет, что банковский перевод на 35000 долларов находится у Валютного контроля РФ и что только они вправе выпустить деньги в российский банк на банковскую карту подписчика или не выпустить.

Конечно же я написала своему подписчику, что это все развод и обман, карусель какая-то. или даже мне чем-то напоминает эта схема нигерийские письма! Но у меня такое чувство, что меня мой подписчик не услышал и продолжает верить в «чудо». Причем я ему написала, что вернуть деньги можно только через официальную процедуру чарджбэк (отмена транзакций через банк по причине получения услуги, не соответствующей описанию).

Да, пусть эта процедура не столь быстрая, но за то действенная и эффективная. Однако, мой подписчик почему-то верит больше этим мошенникам.

Без предоплаты как можно от брокера вернуть свои деньги

На деле существует много методов возврата денежных средств. Но самая выигрышная операция – это Чарджбек. Надо учесть, что всегда есть возможность понять, если в системе совершаются незаконные операции. Чтобы вывести кампанию на чистую воду, нужно сразу же после регистрации пополнить личный счет на минимальную сумму, попробовать выставить ставки. Если после этого брокер начинает отсылать ряд непонятных сообщений, то нужно прервать работу в системе.

Поэтому лучше всего обращаться только к опытным сотрудникам, которые не чинят преград к решению задач. Кто помогает без предоплаты возвращать деньги от брокера? Обычно, вернуть деньги от брокера без предоплаты помогают специалисты, уже имеющие дело с подобными проблемами.

Чтобы шансы на успех повысились, нужно заранее подготавливать документы, реквизиты, подтверждающие проведение операций. Можно проконсультироваться с юристом, который расскажет о сроках предоставления услуг, а также о возможностях отказа от претензий. Очень важно перед работой оценить платформу, изучить отзывы о ней, сравнить предложения разных брокеров.

Профессиональная помощь юриста всегда поможет в решении подобных задач. Приступая к работе нужно проверить, с каким платежными площадками работает система. Очень часто список платежных систем сводится к минимуму, а комиссия платежных систем – маленькая. Иногда бывает так, что брокер даже занесен в черный список брокеров, но об этом мало кто знает. Иногда даже отзывы можно накрутить.

Чтобы проверить достоверность отзывов, нужно посмотреть на специфику выкладки отзывов. Если отзывы выкладываются с интервалом в 2 – 5 минут, то это скорее всего накрученный отзыв. Надо сказать, что часто отзывы пишутся на скорую руку, не указываются важные детали работы, не освещаются минусы системы.

Негативные отзывы также могут написаны «от руки». Когда трейдеру отправляется обращение к брокеру для регулирования ситуации, то имеется большая вероятность остаться с проблемой «один на один». Всегда нужно изучать отзывы о платформе, изучать рейтинг успешных операций, а также изучать корректность проведенных сделок.

Каждая брокерская кампания следит за своей репутацией, так как в случае большого количество жалоб она может потерять лицензию.

Можно ли вернуть свои деньги от брокера

Первое, что должен усвоить пострадавший – это то, что он стал жертвой предоставленных ненадлежащим образом финансовых услуг. Постарайтесь изучить правила возврата выбранной платежной системы и заранее найдите подходящее описание в кодах chargeback на сайтах Mastercard и Visa. Именно эта формулировка будет предъявлена брокеру банком–эквайером, когда заявление зарегистрирует банк-эмитент карты. Несмотря на то, что компании-поставщики финансовых услуг находятся под надзором финансовых регуляторов, гарантирующих клиентам защиту вложенных средств, составление жалобы затратный и не всегда перспективный процесс. С позиции юридического права трейдеру придется разбираться по месту регистрации компании.

Что можно предпринять, если вы попали в такую ситуацию, а именно о процедуре Chargeback (чарджбэк) от Visa и Mastercard — в нашем материале.
Остерегайтесь вариантов «бесплатной работы без предоплаты, такие конторы в процессе попросят оформить доверенность у трейдера и присвоят полученные денежные средства. Также распространен вариант якобы успешного перевода на иностранный счет, который откроют дистанционно. Мошенники будут требовать оплату работы, указывая на якобы поступившие деньги на счет, о чем трейдеру сообщит «представитель банка».

  • Клиент потерял деньги в результате принудительного закрытия позиций, так как они достигли уровня стоп-аута;
  • Пропустил сроки обжалования убытка из-за спайка — технической накладки, которая привела к трансляции несуществующих курсов;
  • Убыток списали из-за нюансов по структурным продуктам (например, они были конвертированы в национальной валюте и деньги сгорели в результате кризиса);
  • Потеря средств из-за штрафных санкций за неправильное пополнение счета (например, частое снятие и ввод средств без комиссий);
  • Списание прибыли по причине высокой частоты сделок.

Как вернуть деньги с Форекс и бинарных опционов от брокера мошенника

  • деньги теряются при принудительной ликвидации сделок, достигших уровня stop-out;
  • закончился срок подачи жалобы на полученный по вине спайка убыток, когда в результате технического сбоя в терминал транслируются несуществующие котировки;
  • потери были понесены из-за структурных продуктов, для которых, например, использовались национальные валюты, обесценившиеся под влиянием экономического кризиса;
  • списание средств из-за штрафов, когда клиент злоупотребляет условиями пополнения (например, использует брокера для перевода средств из одной платежной системы в другую без комиссий);
  • списание дохода из-за слишком частого открытия и закрытия позиций.

Для многих новичков это становится откровением, но даже приличные, на первый взгляд компании, которые работают под контролем регуляторов, иногда исчезают вместе с деньгами клиентов. Зачастую что-либо поделать в таких случаях нельзя, но не стоит сразу сдаваться, т. к. существуют методы, позволяющие рассчитывать на получение компенсаций. Наиболее эффективный способ – оформить чарджбэк (chargeback), если для пополнения торгового счета использовались карты Visa или MasterCard.

Познакомившись с процедурой чарджбэк, понятно, как вернуть деньги от обманщика брокера – нужно правильно обосновать свою претензию с юридической точки зрения или заручиться поддержкой банковских представителей. Поскольку пострадавших много, а помочь себе самим в состоянии малый процент, то вокруг этой проблемы сформировался целый рынок финансовых услуг, где юридические компании и физические лица предлагают помощь с chargeback.

  1. При получении от клиента средств при помощи карт Mastercard и Visa, они используют компании, оказывающие услуги процессинга, т. е. выступающие в роли посредника. В таком случае вернуть средства возможно только в том случае, если они еще не дошли до брокерской компании. В противном случае рассчитывать на успешный возврат не приходится.
  2. Соблазняют применять для транзакций законные ЭПС (электронно-платежные системы), не предусматривающие возврата средств.
  3. Ликвидируют юридическое лицо.

Возврат денег от брокера мошенника помощь без предоплаты

Еще один очень важный момент, в заявлении на возврат денег обязательно нужно указывать код причины возврата:

  • для Visa код — 30 (сервис не предоставлен или товар не получен);
  • для Master Card — 4855 (товары или услуги не предоставлены );

Можно так же указать и другие коды возврата:

  • Visa — 81 (мошенничество с присутствием карты) или 83 (мошенничество без присутствия карты);
  • Master Card — 4840 (мошенническая обработка транзакций) или 4863 (возможное мошенничество, непризнание платежа владельцем карты);

Главное помните, заявление должно быть составлено правильно. Соответственно в зависимости от указанной кодировки возврата, причины возврата не должны вызывать сомнения. Например, если вы пишите код 83, а причину указываете — «не полученную услугу», то ваше заявление будет отклонено.
Для быстрого решения возврата денежных средств через чарджбек нужно иметь договор заключенный с брокером и подписанный обеими стонами. Это сократить срок рассмотрения вашего обращения. Основанием в данном случае будет нарушением каких-либо пунктов в данном договоре. Но почти все брокеры не заключают прямых договоров с клиентами, а пользуются публичной офертой, которую они могут менять в любое время и без вашего ведома. В этом случае чарджбек нужно оформить по коду «Услуги не предоставлены».

Так же очень важно делать скриншоты публичных оферт у брокера, что бы были весомые доказательства о том, что брокерская компания изменила условия публичного договора без вашего ведома. Чтобы правильно оформить чарджбек по банковской карте, необходимо сделать следующие действия:

  1. Закрыть счета у брокера, если есть такая возможность;
  2. Оформить у брокера вывод денег;
  3. Отправить электронное письмо брокеру о не соглашении с публичной офертой или о расторжение договора;
  4. Отправить письмо брокеру с просьбой о возврате денежных средств за не использованные услуги, но оплаченные;
  5. В банке запросить форму на чарджбек по формату международных платежных систем;
  6. Сделать банковскую выписку на нужное время осуществления платежа;

Когда сроки вывода денег истекут по регламенту брокера, делайте скриншот личного кабинета, а так же отправленных писем. Процедура расторжения договора должна быть оформлена в течении трех дней. Если в данный срок ни какого ответа Вы не получили, это уже хороший плюс в вашу пользу. Брокер или любая другая мошенническая компания имеет всего 30 дней, чтобы доказать свою невиновность или необоснованность претензии.

Если брокером не принимается ни каких действий для урегулирования спора, в добровольном порядке, то международные платежные системы дают распоряжение банку подтвердить чарджбек в полном объеме. В результате чего, указная вами сумма в заявлении, принудительно изымается с брокера и без беспрепятственно возвращается плательщику. Процедура возврата денег производится следующим образом: Держатель карты подает в филиал банка заявление, где он подробно указывает причину, по которой считает операцию не действительной или мошеннической.

К заявлению нужно приложить документы, которые подтверждают причины обмана или мошеннических действий. Такими документа могут являться: скриншоты переписки, записи телефонных разговоров, электронные чеки, договора и все остальное, что может подтвердить указанную причину для возврата денег. Далее банковская организация обрабатывая ваше заявление, проводит некое расследование, в котором списывает с со счета получателя возвращаемую Вам денежную сумму. Таким образом чарджбэк происходит за счет брокера. Подготавливайте все документы, если есть какие-то копии значимых документов, то их лучше заверить нотариально.

Это так же добавит плюс в вашу сторону. После чего оформляете заявление на возврат денег и прикрепляете все документы и доказательства, которые у Вас имеются. Относите заявление в банк выпустивший банковую карту. Помните, оно должно быть официально зарегистрировано банком.

Иначе, банк может ответить, что вы им ничего не предоставляли.Возврат денег от брокера мошенника помощь без предоплаты


Прочитайте другие статьи о возврате товаров:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
eMarket Help